Ada berbagai manfaat jasa konsultan keuangan pribadi untuk membantu mengatasi permasalahan finansial.
Akan tetapi, mencari jasa konsultan keuangan yang tepat mungkin bisa menjadi tantangan tersendiri.
Sebab, banyak konsultan keuangan tidak memiliki kejelasan akan sertifikasi dan pengalamannya, sehingga tak dapat memberikan saran tepat yang tepat.
Namun, tak perlu khawatir. Di artikel kali ini, Ruang meNYALA akan memberikan beberapa tips dalam memilih jasa konsultan keuangan pribadi. Yuk, simak sampai habis!
Apa itu Konsultan Keuangan Pribadi?
Konsultan keuangan pribadi adalah seseorang yang bisa memberikan saran maupun rekomendasi terhadap kondisi finansial seseorang.
Tujuannya sendiri, tentu supaya keuangan pribadi orang tersebut menjadi lebih baik.
Saran yang diberikan juga dapat bervariasi, mulai dari soal cashflow, strategi investasi, hingga permasalahan keuangan lainnya.
Oleh karena itu, jika sedang bingung dalam mengambil keputusan finansial, menggunakan konsultan keuangan mungkin dapat dipertimbangkan.
10 Tips Memilih Jasa Konsultan Keuangan Pribadi
Agar tidak salah langkah, berikut adalah beberapa tips yang bisa kamu lakukan dalam memilih jasa konsultan keuangan pribadi.
1. Kenali Kebutuhan
Pertama, coba pahami dulu alasan mengapa kamu sampai harus menggunakan jasa konsultan keuangan pribadi.
Setelah itu, carilah konsultan keuangan yang sesuai dengan kebutuhan kamu. Sebab, setiap konsultan keuangan mungkin memiliki keahlian yang berbeda.
2. Tetapkan Tujuan
Selanjutnya, diskusikan dengan konsultan keuangan tentang tujuan finansial apa yang ingin dicapai.
Hal ini berguna agar konsultan keuangan pribadimu benar-benar memahami kondisi finansial sehingga dapat membantumu secara maksimal.
3. Tanyakan Biaya Konsultasi
Tips berikutnya, jangan lupa juga untuk menanyakan biaya konsultasi, ya. Pasalnya, setiap konsultan keuangan memiliki skema pembayaran berbeda.
Cari tahu apakah konsultan keuangan tersebut akan meminta biaya dalam sekali konsultasi atau kamu harus membuat kontrak dalam jangka waktu tertentu.
Baca juga: 6 Cara Membuat Anggaran Keuangan Pribadi Bagi Pemula
4. Cari Tahu Pengalaman Sebelumnya
Agar lebih yakin, coba cari tahu juga track record dan pengalaman konsultan keuangan yang akan kamu sewa.
Dengan mengetahui pengalaman sebelumnya, ini akan memudahkanmu untuk memastikan bahwa konsultan keuangan pribadi yang kamu tunjuk memang sesuai dengan kebutuhanmu.
5. Tanyakan Sertifikasi
Sebagai klien, tak ada salahnya juga apabila kamu menanyakan sertifikasi dari konsultan keuangan pribadi yang ditunjuk.
Dalam hal ini, tentu kamu disarankan untuk memilih konsultan keuangan yang sudah tersertifikasi guna memastikan bahwa ia memang sudah terbukti dalam bidang konsultasi finansial.
6. Pastikan Telah Berpengalaman Menangani Banyak Klien
Selanjutnya, pastikan bahwa konsultan keuangan pribadi yang kamu tunjuk telah berpengalaman menangani banyak klien.
Hal ini ditujukan untuk memastikan bahwa konsultan keuangan tersebut memang sudah berhasil membantu banyak kliennya untuk mencapai tujuan keuangannya.
7. Pastikan Mengetahui Pengetahuan yang Mumpuni
Agar dapat membantumu secara lebih maksimal, pastikan konsultan keuangan yang kamu pilih memiliki kemampuan mumpuni, ya.
Artinya, konsultan keuangan pribadi kamu harus up to date dengan apa yang terjadi di dunia ekonomi dan juga mengetahui hal-hal yang sebenarnya kamu butuhkan.
8. Jangan Mudah Tergiur dengan Janji Manis
Dalam memilih konsultan keuangan, hindari untuk cepat tergiur dengan janji manis yang diberikan.
Jangan langsung percaya jika ada konsultan keuangan yang menjanjikan bahwa kamu bisa meraup keuntungan besar secara singkat. So, tetap berhati-hati, ya!
9. Pilih yang Sudah Bereputasi Bagus
Menyambung dari poin sebelumnya, untuk mencegah hal tersebut terjadi, kamu bisa memilih konsultan keuangan yang sudah memiliki reputasi bagus.
Dalam hal ini, kamu bisa mengecek background konsultan keuangan pribadi, baik dari LinkedIn atau media sosial lainnya.
10. Cari Tahu Ulasan dari Klien Sebelumnya
Last but not least, agar lebih yakin, kamu juga bisa mencari tahu ulasan dari klien sebelumnya.
Ulasan tersebut bisa menjadi benchmark bahwa konsultan keuangan pribadi kamu sudah membantu kliennya untuk mencapai tujuan yang diinginkan.
Itulah dia ulasan mengenai sederet tips memilih konsultan keuangan pribadi yang bisa kamu lakukan.
Jadi, pastikan memilih konsultan keuangan secara cermat agar benar-benar cocok dengan kebutuhanmu, ya!
Berbicara tentang hal ini, Ruang meNYALA consultation juga bisa menjadi pilihan yang tepat jika ingin membutuhkan konsultasi keuangan pribadi, loh!
Ruang meNYALA consultation hadir sebagai konsultasi keuangan online gratis untuk membantu kamu yang masih awam terkait pengelolaan finansial.
Nantinya, kamu akan ditemani oleh Nyala Trainer yang telah berpengalaman untuk memberikan solusi dan saran terkait permasalahan keuanganmu.
Terlebih lagi, konsultasi keuangan di Ruang meNYALA dilakukan secara 1-on-1 dan online, sehingga kamu bisa lebih fleksibel serta leluasa.
Namun, sebelum melakukan konsultasi, kamu perlu memeriksa kondisi keuanganmu dulu di Financial Fitness Check Up dan mengisi beberapa pertanyaan yang diminta.
Mudah, bukan? Oleh karena itu, yuk konsultasikan masalah keuanganmu dan jadilah #FinanciallyFit bersama Ruang meNYALA!
Baca juga: 5 Tips Hemat Belanja Bulanan, Dijamin Kantong Anti Boncos!